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银行开户变难、监管更加严格,企业该如何应对?

发表时间: 2020-12-08 11:11:20

作者: 海南心志诚财税代理有限公司

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2019年取消银行开户许可证之后,企业在银行开户的手续,越来越简单。

但很多老板都会发现:银行开户现在并没变得容易,反而开户手续更加严格了。


一、银行开户变难

相比之前,预约及审核要求复杂了许多,比如开户前后会上门检查并且拍照,进行招牌门牌号比对、法人名下公司数量核查,还需要提供租金发票、水电费清单等等。

有些甚至必须存现多少万、又或者排队2个月才能约开户等一系列高低不等的门槛,堪称有史以来最严的开户条件。

这是为什么呢?这是因为,有人利用银行账户进行非法行为,如电信诈骗,还有洗钱、虚开发票等行为,监管机构为了打击这类行为,对银行的开户审查义务,提出了更多要求。

银行担心被监管处罚,也因此进一步加大了风控力度。


二、监管更加严格

除了开户变难,对于已经开设的企业银行账户,监管也同样变得更加严格。

一般情况下,银行会通过电话联系法人、或者实地上门方式进行排查,主要会核实公司名称、税号、注册地址、主营业务、法人、主营业务等。

如果后期漏接银行电话,或者应对错误,银行账户随时都会被冻结。


三、企业如何应对

面对更加严格的开户条件和监管,企业可以这样进行应对:

1)避免出现下面3种情况

第一,企业注册地址为虚拟地址。

第二,账户交易分散转入、分散转出,不留余额。

第三,账户交易与公司经营关联度不强,无税费、工资等日常支出。


2)及时接听电话

各位老板要对公司登记信息足够熟悉,注意及时接听电话,避免因回复不及时,被认定为联系不上,从而导致无法开户、账户冻结。


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